Wealth manager - Gruppo bancario indipendente

Categoria: Financial Services
Luogo di lavoro: Italia

Per il nostro cliente, gruppo bancario in crescita, con forte focus sul mondo wealth/UHNWI, siamo alla ricerca di wealth manager da inserire negli uffici di Piemonte e Toscana.

1. 
   
   Pianificazione Patrimoniale e Finanziaria Integrata:
   • 
     
     Condurre un'analisi approfondita della situazione finanziaria, del profilo di rischio, degli obiettivi di vita (es. pensione, successione, filantropia) e delle esigenze fiscali del cliente.
   • 
     
     Sviluppare e implementare strategie patrimoniali personalizzate a lungo termine.
2. 
   
   Gestione degli Investimenti (Asset Management):
   • 
     
     Costruire, monitorare e ribilanciare portafogli di investimento diversificati (includendo titoli tradizionali, fondi, Private Equity e Real Estate).
   • 
     
     Effettuare ricerche di mercato e analisi macroeconomiche per identificare e sfruttare opportunità di investimento.
3. 
   
   Consulenza Specialistica e Fiscale:
   • 
     
     Fornire consulenza in materia di pianificazione fiscale e strutture legali per ottimizzare l'efficienza fiscale e minimizzare l'onere tributario.
   • 
     
     Gestire la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio (es. attraverso trust, polizze assicurative e fondazioni).
   • 
     
     Assistere gli imprenditori nella pianificazione della successione aziendale e nelle strategie di exit.
4. 
   
   Gestione del Rischio e Assicurazioni:
   • 
     
     Valutare e mitigare i rischi finanziari e patrimoniali.
   • 
     
     Consigliare sulle adeguate coperture assicurative (vita, patrimonio) per la protezione degli asset.
5. 
   
   Relazione con il Cliente e Sviluppo Commerciale:
   • 
     
     Costruire e mantenere un rapporto di fiducia solido e duraturo con il cliente, garantendo una comunicazione costante e trasparente.
   • 
     
     Agire come coordinatore con altri professionisti esterni (avvocati, commercialisti, notai).
   • 
     
     Sviluppare attivamente il portafoglio clienti e acquisire nuove masse gestite
   • Attività di cross-selling con il corporate banking

Requisiti: Formazione: Laurea in Economia, Finanza, Giurisprudenza o discipline affini. Un Master (es. MBA) o specializzazioni in Wealth Management sono un plus. Portafoglio consolidato Certificazioni: Certificazioni professionali altamente desiderabili (es. CFP® - Certified Financial Planner, CFA® - Chartered Financial Analyst, o certificazioni locali equivalenti). Esperienza: Minimo 5-8 anni di esperienza progressiva nel settore finanziario, bancario, o nella consulenza patrimoniale, con comprovata capacità di gestire clienti HNW. Conoscenza Normativa: Solida padronanza delle normative finanziarie e fiscali vigenti (MiFID II, IVASS, ecc. Orientamento al Cliente ed Empatia: Eccellenti capacità relazionali e di ascolto per comprendere le esigenze complesse e i valori del cliente. Integrità e Riservatezza: Elevatissimo standard etico e discrezione assoluta nella gestione di informazioni sensibili. Capacità Analitica: Forte abilità nell'analisi di dati complessi e nella sintesi strategica. Comunicazione e Negoziazione: Capacità di presentare strategie complesse in modo chiaro e persuasivo, e di negoziare con fornitori e specialisti. Proattività e Autonomia: Orientamento al risultato e capacità di operare in modo indipendente e proattivo nel mercato.